骗子喜欢在国际范围内行骗，因为这使他们更难被追踪，也使起诉和追讨更加复杂。国际诈骗似乎也比国内诈骗更有效，因为被骗者往往认为这只是外国 X 国的做法，因为他们实际上并不了解外国 X 国的做法。所有这些因素结合在一起，使得国际诈骗广受欢迎。在本篇文章中，我们将讨论一些更常见的骗局，最重要的是，我们将讨论如何避免受骗。
许多年前，我读过一篇题为《英国公司如何在中国建立一个损失数百万的金字塔骗局》的好文章。这篇文章讲述了一个利用伦敦地址说服中国投资者向一个现在看来完全是虚假的货币对冲基金投资数百万美元的大型骗局：
伦敦的地址为 EuroFX 吸引了中国投资者。但这家公司在英国不受监管。这是一个在国家体系间隙中蓬勃发展的骗局。
骗子们鼓励投资 EuroFX，这是一个听起来不错的公司名称，但实际上这家公司可能根本就不存在。不用说，骗子们通过使用伦敦的著名地址和印刷 "路透社看到的全彩中文宣传册，其中预测了丰厚的回报 "等方式，使该公司看起来很不错：
投资 10,000 美元，投资者每月可望获得 6% 的回报。如果投资 100,000 美元，回报率将攀升至 12%。几个月后，一个单独的 EuroFX 产品向任何投资 25 万美元的人提供高达 16% 的回报。
这些宣传册吹嘘 EuroFX 拥有 13 年的外汇交易经验。
事实上，并没有一家名为 "EuroFX "的公司。该公司的宣传册称，EuroFX 是 Euro Forex Investment Ltd. 的品牌名称。据安排交易的公司组建代理 Eurofinanzza 称，这是一家已解散的公司，澳大利亚商人布莱恩-库克（Bryan Cook）在一个月前才收购了这家公司。
该公司由欧洲人经营这一事实本身就足以让许多中国投资者心动：
他说，他投资了 80 万元人民币（合 12 万美元）。他不懂外汇，但相信这个计划是有监管的："我相信欧洲人不会骗我。
其他将资金投入 EuroFX 的中国投资者也告诉路透社，他们这样做是因为 Euro Forex Investment Limited 是一家在英国注册的公司。他们认为该公司受英国金融当局监管。
事实并非如此。
1.认知失调
我见过很多骗局。骗子们最喜欢进行跨国界的诈骗，因为仅仅是跨国界通常就会增加因缺乏语言、文化和法规方面的知识而产生的困惑。
上大学时，作为国际政治课程的一部分，我读了戴维-哈尔伯斯坦姆的《最优秀的人和最聪明的人》（The Best and the Brightest）。维基百科在下面一段话中对这本书进行了很好的提炼：
The Best and the Brightest》（1972 年）是记者戴维-哈尔伯斯坦姆（David Halberstam）对越南战争起源的描述....。该书的重点是约翰-肯尼迪政府中的学者和知识分子精心制定的错误外交政策，以及这些政策在越南造成的灾难性后果。书名指的是肯尼迪的 "奇才 "们--被引入肯尼迪政府的工业界和学术界领袖--哈尔伯斯塔姆将他们描述为在越南傲慢地坚持 "违背常识的英明政策"，而且经常违背美国国务院职业雇员的建议。
我的教授以这本书为平台，讨论了认知失调与政治的相关性。认知失调是指：
莱昂-费斯廷格（Leon Festinger，1957 年）提出了认知失调理论，认为保持认知一致性的强大动机会导致非理性行为，有时甚至是不适应行为。
根据费斯廷格的观点，我们对世界和自身持有许多认知；当这些认知发生冲突时，就会唤起差异，从而产生一种被称为认知失调的紧张状态。由于不和谐的体验是令人不快的，因此我们有动力去减少或消除它，从而达到和谐（即一致）。
作为一个经常与受骗者联系的人，我深信正是他们努力实现认知的一致性，才导致了他们的受骗。他们太想相信自己做了一笔划算的交易，以至于把一切本该告诉他们离开的事情都合理化了。可悲的是，这种追求认知一致性的驱动力在交易中越陷越深。已经花的钱越多，就越想相信自己的钱没有被冲走，也就越愿意忽视已经花掉的关键指标。
我刚开始从事国际法工作时，有人怀疑我被骗了，我会直接告诉他们我的看法，不收取任何费用。但这样做了二十多次，换来的只有十九次的愤怒之后，我开始变得沉默寡言。最后一根稻草是一位来自密苏里州农村的 66 岁农民给我发了一封邮件，邮件中提到了他那美得令人窒息的俄罗斯 "女友"，她大约 22 岁，正在前往密苏里州与这位农民结婚的路上。但她被扣留在机场，因为俄罗斯当局要求她缴纳 15000 美元的保证金，以确保她最终会返回俄罗斯。农夫问我这是否合情合理，我立即告诉他这根本不合情理，他被骗了。然后，这位农民指责我是在嫉妒，因为他娶了一个如此漂亮的女人，而这个骗局显然是俄罗斯当局所为，而不是他的女朋友。
现在，当我收到这些信息时，我会谨慎得多，我通常的回答是，为了让我们能够提供帮助，我们需要得到 x 美元的报酬，以便对球员和交易进行尽职调查。问题是：在极少数情况下，当这些人付钱给我们进行尽职调查，而我们的尽职调查（几乎每次都是如此）表明他们被骗了，他们就会相信我们。这有什么区别呢？他们相信我们与他们的利益息息相关，因为他们付了钱给我们。换句话说，这需要一种反作用的认知一致性欲望来压倒前一种。
不久前，一位医生写信给我，随信附上了一份乍一看像是假冒的中国政府文件，他想知道中国政府是否会为 X 收取 15,000 美元的费用。然后我说，我们的中国律师很乐意按正常的小时费率为他核实一下，但他发给我的文件乍一看像是骗局，我担心他可能被骗了。他的回答基本上是质疑我的能力，因为我根本不知道某个（模糊的）政府机构对某些（模糊的）行为收取什么费用，而且基本上是要求我弥补我的无知，告诉他可以找谁真正了解这些事情。我很客气地建议他继续找其他中国律师。认知失调。
2.具有代表性的骗局
以下是我们的国际律师多年来遇到的一些具有代表性的骗局：
- 公司文件显示在马绍尔群岛有一家子公司，但总是将该国拼写为 Marshal Island。公司没有这样的子公司。为什么一家公司会不知道如何正确拼写它的一个地点呢？我是说，得了吧。
- 公司声称在一家不存在的银行有一个数百万美元的账户。这是一家位于澳大利亚的银行，在谷歌上搜索了五分钟，发现这家银行根本不存在。我们之所以进行搜索，是因为我们觉得这家银行的名称（与澳大利亚不毗连的海洋）对于一家据称位于澳大利亚的银行来说非常奇怪。
- 公司声称在某个城市设有分公司，但其关于分公司的文件（包括所谓的政府文件）却将该城市归入了错误的省份。又来了。
- 该公司声称，在某艘船上运来的产品是实际可能运来的两倍。当我第一次看到产品数量时，我想 "这一定是一艘巨轮"。然后我又想，天哪，没想到柬埔寨也有这么大的船。于是，我花了大约五分钟在网上查看这艘船，很快就发现它的体积远远不够运载它声称运载的货物。
- 该公司声称，在最初运输产品的几年里，一直在用一艘并不存在的船运输产品。
- 公司声称在某国最高法院打赢了一场知识产权官司（他们出示了最高法院的判决书等所有文件），但该国从未有过此类案件。我请一位律师朋友到相关国家（俄罗斯）查证。
- 看到佛罗里达州一位联邦法官的判决书，法院的命令让我觉得很滑稽。于是我对该法官进行了搜索，发现命令上所列的法院中并没有这样的法官。
3.剖析骗局
今年早些时候，一家公司给我寄来了一些文件，想让我估算一下我们代理其交易的费用。不到十分钟，我就回信说，我们没有兴趣代表该公司进行交易，因为这家所谓的中国公司是个骗局。相反，我建议这家公司聘请我们对该公司进行基本的尽职调查，以确定其诚信度。这位潜在客户（毫无疑问，他的眼里只有钱）似乎有点生气，试图质疑我的欺诈嫌疑。我对他的质疑作了如下答复（对一些关键识别信息作了改动）：
我只花了不到十分钟的时间看了你寄给我的拟议合同，在这短短的时间里，我注意到了以下几点：
1.如果一家中国公司的名字是 "中国"，那么它就是一家国有企业（SOE），因此它的规模肯定很大。在其他国家（包括中国国内）有那么多潜在卖家可以联系的情况下，这种公司不可能突然向你提出 35 万美元的订单。这没有道理。
2.这个名字的中国公司从事 X 行业。一家从事 X 行业的公司为什么要购买 Y 产品？这没有道理。
3.银行在深圳。公司在山东省。这就好比你在纳什维尔使用西雅图的一家小银行办理银行业务。这毫无意义。
4.您的合同根本不是合同。单独来看，这并不是欺诈的迹象，但对于一家大公司（这家公司自称是大公司）来说，发送这样一份文件是不合理的，因为它根本就不是一份真正的合同。
在美国公司对我质疑他们的交易（他们认为这是一件大事的开端）释怀之后，他们让我们对中国公司和情况进行尽职调查，不到一周，他们也确信自己被骗了。虽然没有达成交易，但也没有造成巨大损失。
4.如何避免在中国被骗
那么，不被骗的诀窍是什么呢？
要避免上当受骗，首先要有正确的态度，这意味着你必须质疑和怀疑一切。你只是佛蒙特州的一名学校教师，为什么深圳的一家合法中国公司会联系你进行石油和天然气交易？为什么石油和天然气公司会设在深圳（有可能，但可能性不大）？为什么一家中国公司突然联系你，要以 300 万美元的价格购买你的小部件，而其他小部件公司有 3000 家，而且你以前从未做过超过 3 万美元的买卖？这家中国公司怎么能对每个小部件收取 11 美元的价格，而其他公司的价格至少都是 22 美元？在你整理出你的问题和疑惑清单之后，在你真正得到所有问题的令人信服的答案之前，不要支付一分钱（也许除了支付给你自己的调查员之外）。
当被问到棘手的问题时，骗子的经典伎俩之一就是给出复杂而迂回的答案。然后，当你暗示想要一个你能真正理解的答案时，骗子就会试图把你描绘成一个白痴和/或一个不信任他们的坏人。这两种情况都不要上当。中国公司会花费数周，有时甚至数月的时间，对潜在的交易对手进行尽职调查，而你这样做也会被合法的中国公司视为你精明和聪明的表现，而不是道德上的缺陷。至于把你说成白痴的问题，你只要记住，在你被骗之后，你会觉得自己比阻止骗局的人更白痴。对了，如果你不了解生意或交易是如何运作的，不管有没有诈骗，这都是你一走了之的好理由。
在与中国公司打交道时，避免上当受骗的第二个关键是确保你确实在与一家中国公司打交道。虽然我们的估计比例不尽相同，但我所在事务所的所有中国律师都估计，当一家西方公司被一家 "中国公司 "诈骗时，至少有一半的情况是，这家公司根本不是中国公司，或者根本就不是一家公司，因为他们从未在中国公司管理部门真正注册过。只要确认你面对的是一家真正注册的中国公司，受骗的几率就会大大降低。
一般来说，对于中国公司，我们建议将以下内容作为最低要求。
你要做的第一件事就是让中国公司给你寄一份营业执照副本。不要害怕这样做。中国公司经常这样做。如果中国公司拒绝将营业执照复印件寄给你，那就走开。
然后，请一位精通中文并了解中国营业执照知识的人对您收到的营业执照进行审查。
我们的中国律师通常会注意以下几点：
确定其真假。方法是将提供的营业执照上的信息与中国相关政府网站（通常是当地的国家市场监督管理总局）上的相应信息进行比较。如果提供给您的营业执照是假的，您就可以离开。
查看公司成立时间。我们喜欢将真实营业执照上的时间与我们被告知的时间（通过电子邮件或其他方式）进行比较，也喜欢将中国公司在其英文网站和中文网站上的时间进行比较。如果在不同的地方给出了不同的年份，我们就会产生怀疑，并提出更多问题。
查看公司所在地。我们既要与公司告诉我们的地址（通过电子邮件或其他方式）进行比较，也要与中国公司的英文网站和中文网站进行比较。如果在不同的地方有不同的地址，我们就会产生怀疑，并提出更多问题。
要看中国公司注册时所列出的业务范围。如果经营范围是 "咨询"，而我们的客户认为它将从一家工厂订购价值 500 万美元的小部件，我们就会非常怀疑。查看经营范围是确定您是在与制造商还是中间商打交道的一个好方法（尽管并不总是万无一失）。
要看注册资金的数额。如果数额太低，很可能不是制造商。如果数额很高，则很有可能是一家大公司。请注意，这些信息今后将不会像现在一样普遍列出。
最后，如果可能的话，您应该去拜访这家中国公司，或者派您真正信任的人去拜访。
对于大宗交易而言，上述尽职调查还远远不够，但这是一种相对快速、相对便宜的方法，至少可以让您对打算与之开展业务的中国公司有一定的了解，而且往往足以让您知道是否希望开展更多的尽职调查或直接放弃。在大多数情况下，如果一家中国公司通过了上述障碍，那么按照我们在这里描述的方法对其进行更深入的尽职调查是有意义的。
我主张，在与中国或世界其他任何地方进行任何交易时，都应采取以下部分或全部措施：
构建自己的欺诈场景。问问自己，这家中国公司是如何伪造向你展示的一切的？它是否在你到达之前就把工厂的招牌换掉了，让人觉得工厂是它自己的，而不是别人的？它是否把旧机器粉刷得焕然一新？与你交谈的人真的是普华永道会计师吗，还是只是一个花了 100 美元冒充会计师的人？我们的中国律师经常遇到假工厂、假中国律师、假文件、假会计师、假外国人、假业主.. . .
关注运营。仔细观察这家中国公司的运营情况。该公司声称每周销售 5000 个小部件，但为什么仓库里只有 100 个盒子？该公司每周生产 5000 个小部件，而 X 材料只够生产 100 个，这怎么可能？为什么该公司在相隔两周的同一天和同一时间有完全不同的员工？访问两三次（或更多次）是有好处的--一个好的骗子可以做一场秀，但他们不可能每次都用同样的方式。注意细微差别。
自己获取官方记录。通过自己的人从中国政府官方渠道获取中国公司的官方公司记录。虽然这样做既不便宜也不容易，但从政府官方记录中收集到的信息往往会有所帮助。然后将官方记录与中国公司提供给您的文件进行比较。这一点很关键。
谨慎对待公司提供的介绍。与目标中国公司的供应商、邻居、员工和客户交谈，尤其是那些您自己找到的人。在与目标中国公司介绍的人交谈时，要谨慎对待他们所说的一切。对于无良公司来说，在一次会议或一次电话中收买某人的忠诚度并不困难，这种事情经常发生。再说一遍，你真的知道这些人是否真如他们所说的那样吗？我们喜欢派自己的员工在中国公司附近闲逛一两个星期，因为仅仅通过观察以及与员工和附近其他人的交谈，他们就能了解到令人惊叹的信息。
与中国公司的竞争对手交谈。有实际业务的竞争对手可以而且通常会告诉你他们竞争对手的情况，当然，通过这种方式收集到的任何信息也至少应该有一点盐分。
不要委托他人。利用自己值得信赖的网络收集潜在中国交易方的信息。如果你没有这样的网络，那就去找一个。如果找不到，就不要做这笔交易。
在《投资中国公司是不吉利的》一文中，我们介绍了我们在确定一家在外国证券交易所上市的中国公司的合法性时所关注的一些事项，这些投资者是因为担心他们的投资价值而聘请我们的。在这种情况下，我们律师的第一步是确定中国实体是否是一个空壳。如果中国实体是一个空壳，那么在中国就没有任何价值需要保护，对该公司的进一步分析就是浪费时间。我们对这一分析描述如下：
我们已经进行过很多次这样的研究，并制定了一个三步测试法来确定一家中国公司是否是骗子。我们查看中国公司的年报或季报，如果符合这三项测试，则几乎可以肯定它是一个彻头彻尾的骗子，没有任何业务，没有任何资产，也没有任何资金存入银行。欺诈的三个迹象如下：
1.公司在银行有大量现金。我们经常看到所谓的现金持有量超过公司年总收入的 50%。中国银行的利率很低，合法的中国公司通常不会将大量现金存入有息银行账户。通常，所谓的大额现金账户会附有虚假的解释，说明中国实体为何无法将资金作为股息返还给投资者。后来的调查通常会发现，这些资金实际上从未存入银行。也就是说，这些大额存款账户根本就是伪造的。奇怪的是，审计人员通常会核实这些账户的真实性。一旦欺诈行为暴露，我们就会询问审计人员他们是如何核实账户的。他们通常会说，他们依据的是公司管理层的报告。在中国，核实银行账户真实性的唯一方法是在店员进行计划外查询时，悄悄来到银行，站在柜台后面看电脑屏幕。几乎没有一家中国银行允许这样做，这意味着对中国银行账户的审计核查通常没有价值。
2.公司报告的利润率超过 30%。我们经常看到虚假公司报告的利润率达到 50%。在中国做生意很难，我们从未见过利润率接近这一水平的合法中国公司，即使是国有垄断公司也不例外。这些高利润率就是该公司拥有大量自由现金的原因；他们利润丰厚，正在印钞票。他们声称自己拥有某种独特的产品或某种技术垄断。根据我们的经验，这些说法从来都不是真的，只要仔细思考几分钟就会发现。
3.当公司在外商投资不受限制的商业领域开展业务，不需要 VIE（可变利益实体）结构时，公司就以 VIE（可变利益实体）的形式成立。只有当外商投资公司打算在互联网等限制性行业经营时，VIE 才有意义。这也是百度、新浪和阿里巴巴采用 VIE 架构的原因。但中国大多数商业领域都对外资开放。当一家从事制造业或零售业的公司选择以 VIE 形式组建时，它们往往是计划对外国投资者实施欺诈。
在这篇文章的最后，我忍不住要谈谈如何避免陷入我认为可能是最常见、最阴险的两种骗局：中国银行调包骗局和杀猪骗局。
银行转帐骗局是指有人黑进你或你的中国交易方的电脑，然后给你发送一张发票（实际上你确实欠钱），指示你向骗子而不是你的中国交易方持有的银行帐户付款。
在《中国银行转账骗局：冠状病毒版》一书中，我们详细讨论了这一骗局，并建议您采取以下行动来防止它的发生：中，我们更详细地讨论了这种骗局，并建议您采取以下行动来防止这种骗局发生：
1.结识供应商中的某个特定人员，并获得此人的电话号码，如有任何疑虑，请致电此人。或者，拨打工厂的固定电话号码。
2.提前获取供应商的银行账户信息，并要求他们在发票上注明 "银行账户信息文件"，而不是每次都列出完整的银行信息。
3.每天检查银行账户，甚至一天两次。如果你能及早发现窃听行为，有时就能阻止它。
4.进行第一笔小额汇款，以确认账户。
5.如果可能，将货款打入中国供应商在中国大陆的银行账户，因为这通常比在海外（无论是香港、台湾还是其他地方）付款更安全。这样做不仅仅是为了防止诈骗。
6.与供应商建立专门的银行账户变更确认程序。
7.制定内部程序，确认所有超过一定金额的付款。
8.购买一份涵盖电脑黑客或欺诈行为的保险，并确保其涵盖此类骗局。实际上，我们的律师在说服保险公司需要赔付此类保单方面颇有心得。
不到一个月前，我们写过一篇关于 "屠宰猪 "骗局的文章，与其在这里总结那篇博文，不如到这里去读一读。因为这是我们目前看到的最常见的骗局。
有人有其他防骗技巧吗？如果有，请在下面的评论中分享。
