中国骗局：节日版

我们最古老、最珍贵的传统之一就是在每年年底撰写有关中国骗局的文章。我们这样做是因为历史表明，这是中国诈骗案最多的月份。

骗子们会在年底增加活动，希望在通常的季末高峰期少被注意或检查。今天早上，我在阅读电子邮件时，收到了几封看似来自被中国诈骗的公司的新诈骗邮件，还有一些人被骗了，包括一个人--我没骗你--透露他今年被中国公司骗了四次，这让我想起了这个传统。我不得不对骗子们表示赞赏，因为他们的诈骗手段越来越多样，越来越巧妙，诈骗次数也越来越多。

今年的骗局令人印象深刻，我猜想这在很大程度上是由于全球经济受到伤害，尤其是 COVID 问题最近对中国经济造成了严重破坏。

1.今年最常见的骗局

今年，我们看到以下老骗局大量出现：

A. 新银行账户向我们付款的骗局

这是我们经常关注的骗局，因为太多精明的公司上当受骗。这种骗局通常针对长期向中国公司采购的外国公司（即非中国公司）。外国公司一直根据采购订单付款，订单上注明了付款的公司银行账户。突然，"中国公司"（注意这里的引号）向外国公司发送了一封电子邮件，要求向一个新的银行账户支付未清订单的款项。通常，银行账户上的名称与中国公司的名称并不相同。银行账户往往在不同的城市，甚至不同的国家。新的银行账户往往在香港。

这是什么骗局？嗯，中国公司总是有可能更换了银行账户，但在您更换付款方式之前，您应该非常确定这一点。以前，这种骗局要么是中国公司遇到了困难，要求双倍付款，要么是中国公司的一名员工想代替公司收取你的付款。中国公司会在香港拿到钱，然后声称你从未付过款，你还欠他们钱，因为完全是你的错，因为你把钱付给了别人而不是他们。如果你不支付第二笔款项，他们就会向 Sinosure 报告，这绝对不是一件好事。请参阅《Sinosure 索赔越来越难》和《如何与前景暗淡的中国公司开展业务》。

最近几年，这种骗局变得更加复杂，世界各地的电脑黑客开始侵入中国公司的电脑，并发送声称代表中国公司的发票。

如何避免陷入此类欺诈？请注意以下几点：

许多中国公司的计算机网络并不安全。中国公司的员工和外部人员都有可能滥用这些网络。这意味着你绝对不能相信中国公司的电子邮件。在中国，电子邮件本身就不安全，与中国公司进行电子通信时，你永远不知道自己真正在与谁打交道。再加上中国政府会看到你的许多电子邮件，而且毫无疑问，中国政府的员工也想赚更多的钱，这就形成了一个相当有毒的组合。

中国公司往往对其银行非常忠诚，因此，你应该对任何更改付款银行的要求抱有极大的怀疑。除非是在盖有公司印章的修订采购订单上以书面形式提出的要求，否则你甚至都不应该考虑遵循这样的要求。即使在这种情况下，也必须与公司内具有监督权的熟人联系，以确保请求有效。应忽略通过电子邮件提出的更改要求，但应将该要求转发给您信任的中国公司联系人，由其作出解释。

仔细查看所有银行账户信息。监控收款人名称和银行所在地。如果收款人稍有错误，请勿付款。如果银行所在地是错误的城市或国家，则不要付款。我曾见过外国买家向中国境外的银行账户付款，而收款人与卖家毫无关系。这些案例都是明显的欺诈行为，买家损失了全部货款。我见过数百万美元在这种骗局中化为乌有。实施诈骗的中方当事人会解释说，这种非正常付款是在中国境外持有外汇计划的一部分。这种安排在中国已不再需要。这种解释是欺诈的迹象，应不予理睬。

B. 假公司骗局

这是一个老骗局，似乎每年都会演变成一些略有不同的东西。我个人最喜欢的是假冒律师事务所或假冒商标/版权/专利代理人的骗局。在这种骗局下，会出现一个网站，宣称在中国注册商标、版权和专利非常便宜。外国公司汇去一些钱，但什么也没申请到。这种骗局有两种变种，一种比另一种更复杂、更有害。

第一种也是更简单的一种情况是，假冒的中国律师事务所或中国知识产权代理公司只需一次性付款，然后就什么也不做了。在这种情况下，外国公司很快就会意识到自己被骗了，更重要的是，他们知道自己仍然需要在中国注册知识产权。

在更复杂的版本中，假冒的中国律师事务所或知识产权代理机构会不断向外国公司提供最新信息，并不断索要更多的钱。许多（甚至可能是大多数）合法的律师事务所和知识产权代理机构会分阶段收取注册费，因此即使是精明的外国公司也不会觉得这样做有什么不妥。最精明的骗子甚至最终会给外国公司寄去假的商标注册证或版权注册证。外国公司深信其在中国的知识产权注册已被覆盖，多年后才知道并非如此。到那时，已经没有任何蛛丝马迹可以找到骗子了。

最近，假冒公司的骗局又多了一种，那就是假冒货运代理。这种骗局最常见的版本与假冒知识产权注册骗局类似，都是骗取信任，骗取钱财，然后销声匿迹：

欺诈性货运代理冒充拥有剩余运力的合法公司。他们准时到达取货，然后消失。

另一个经常出现的骗局是有组织的团伙建立自己的网站，宣传自己是货运代理。Yarwood 先生警告说，这些网站的特点是只有非常基本的信息、免费电子邮件账户、手机或 Skype 联系人。

第三种常见的欺诈是，犯罪组织收买倒闭的运营商，并在实际上破产的情况下继续以他们的名义进行交易。他们能够识别并接受货物，而这些货物随后在运输途中被盗。

多年前，一家公司在其价值数百万美元的货物失踪后找到我们。我们用 15 分钟检查了托运人的（假）营业执照，发现这家公司完全是假冒的。

当然，还有许多网站如雨后春笋般出现，声称销售产品（今年自行车、草坪设备、户外烧烤架和家具似乎是最常见的产品），但实际上整个企业就是一个骗局。你为你的产品向公司支付了数百或数千美元，却从未得到任何东西。更狡猾的骗子往往还会回头向你索要 "通关费"。

C.屠猪 "骗局

这种案件数量巨大，而且是迄今为止增长最快的。事实上，我们的律师事务所在任何时候都会处理 3-5 起此类案件，每起案件都涉及数百万美元的损失。在《屠猪（加密货币-外汇）骗局》一书中，我们写道："来自中国的爱 "是如何骗局的？中国之爱》一书中，我们介绍了这种骗局的典型过程，具体如下：

我在交友软件上认识了一个人。这个人建议我们把聊天工具换成 WhatsApp。在分享生活经历和情感故事的过程中，我们的关系得到了发展和加深。一段时间后，这个人无意中提到了他们在投资中获得的惊人收益，然后向我介绍了这个外汇/加密货币投资机会。

在对投资机会进行研究和测试，并从最初的存款中获得巨大收益后，我觉得它似乎是合法的，于是我向投资公司汇了更多的钱。有人告诉我，如果我汇入更多资金，就可以成为 VIP 会员，甚至可以获得更高的收益，于是我就汇入了更多资金。

后来，我试图从我的投资账户中取款，但客户服务代表告诉我，我欠资本利得税[或我的账户已被冻结，因为当局认为它涉及洗钱]。客服代表告诉我，如果我汇入更多的钱，就可以提取我的钱和利润。于是我汇出了更多的钱和加密货币，但仍然无法提取任何资金。现在，客服代表不再回复我的信息，我最初认识并介绍我投资的人也不回复了。我现在已经损失了几十万美元，我不知道该怎么办。

这种骗局之所以被称为 "屠猪"，是因为在大笔资金汇给骗子之前，目标会被骗几个月。换句话说，这就像是在宰杀前把猪养肥。骗子通过精心编排的对话引导目标（猪）。一旦目标发送了初始 "投资 "存款，账户就会显示出惊人的收益。有时，骗子会允许目标提取少量资金，以证明其合法性。骗子鼓励目标进一步汇款，以最大限度地利用这一投资机会。最后，骗子会切断所有通信，让目标失去他们的钱或 "利润"。我们看到的所有或几乎所有 "杀猪骗局 "都与中国有某种联系。

这种骗局之所以如此阴险、如此成功，是因为虽然被盗金额通常在 15,000 美元到 2,500,000 美元以上之间，但发生的骗局数量之多令人目不暇接。律师、会计师、首席执行官以及几乎所有人都上了这个骗局的当，正如我所说的，损失的金额令人震惊。

更糟糕的是--大多数骗局都是这样--出现了一个山寨行业，即骗子 "帮助 "受骗者。这些骗子都是蝇头小利的 "调查员 "和 "诈骗追讨专家"，他们收取数千美元（有时我会打入数万美元）来帮助人们追回资金。其中一些跟风骗子会提供一份基本的报告（并无帮助），但他们中的许多人却什么都不提供。毫无疑问，这些跟风骗子中的一些人就是最初的骗子，他们只是在榨取更多的钱财。

2.来中国庆祝我们的交易骗局已暂停

不过，在骗局方面还是有一丝可能是暂时的好消息。由于显而易见的原因，我们没有看到任何 "来中国庆祝我们的交易骗局"。 在这种骗局中，一家所谓的中国公司给一家外国公司发邮件，表示希望购买该外国公司价值几百万美元的产品或服务。交易条款很快（太快了！）得到解决，中国公司建议外国公司来中国签署合同，庆祝双方建立的伟大合作和友谊。外国人来到中国（通常是中国某个非常偏僻的城市），"享受 "了一顿超级昂贵的大餐，并在大餐上签署了合同。酒足饭饱之后，外国公司被告知，按照中国的习俗，外国人必须支付这顿饭的费用，给中国首席执行官买一份昂贵的礼物，并支付合同公证费。然后，外国人被带去购买一块上好的玉石，并被要求支付几千美元的晚餐费和 3000 至 8000 美元的公证费。很多时候，外国人只是给中国公司的人现金，让他们代表外国公司去买 CEO 的礼物。

几周后，外国人就会发现根本没有什么交易，（大多数情况下）也没有什么中国公司。这种骗局的最大诱惑在于，没有人愿意千里迢迢飞到中国，花别人的钱吃一顿大餐，然后又吝啬地再花 1 万美元左右来完成这笔数百万美元的交易。

我们的中国律师过去经常收到一些人的电子邮件，询问 "他们的 "交易是否真实，但我不记得有多少年收到过这样的请求了。