Por James Cooper
El viernes 24 de abril, dirigí un programa de formación jurídica continua junto con mi colega Emilio Cazares de Sheppard Mullin en San Diego y cofundador del Foro Blockchain de San Diego. Invitados por Fred Rocafort, de Harris Sliwoski, y Leonid Kisselev, de la Sección de Práctica Internacional del Colegio de Abogados del Estado de Washington, intentamos explicar la llegada de la tecnología blockchain, la dinámica de cambio de juego de la criptodivisa y sus fundamentos geopolíticos. Nos esforzamos por hacerlo en menos de 90 minutos, a través de una plataforma de formación a distancia en línea, y mientras todos estamos atrapados en casa.
Tales son algunas de las afecciones provocadas por el coronavirus. Es decir, las afecciones no relacionadas con la salud. No es ningún secreto que Estados Unidos no ha realizado pruebas eficaces ni ha puesto en cuarentena con suficiente rapidez a las personas sospechosas de estar infectadas por el coronavirus y a sus contactos, políticas bien establecidas para prevenir las pandemias víricas. Ahora el número de afectados ha aumentado exponencialmente; la semana pasada el número de muertos en Estados Unidos superó al de los muertos en la guerra de Vietnam. En el momento de escribir estas líneas se acercan a los 80.000. Una nueva estimación basada en la relajación de las órdenes de permanecer en casa en muchos estados de EE.UU. predice que el número de muertos por COVID-19 superará los 134.000 en este país.
La República Popular China, al parecer, ni siquiera se acercó a esas cifras. Y mientras Wuhan y otras ciudades importantes estaban bajo diversas formas de bloqueo por COVID-19, las pruebas de la nueva moneda digital nacional de China, la Moneda Digital/Pago Electrónico (DC/EP), han continuado, casi sin interrupción. Este épico proyecto, respaldado por el renminbi, la moneda nacional china, es el futuro de los pagos en Asia, si no en el resto del mundo. No hay necesidad de efectivo real (potencialmente infectado por virus), ya que todas las transacciones se completan con nuestros teléfonos inteligentes. Se trata de tecnología financiera (FinTech) que puede eliminar la necesidad de intermediarios costosos y tiempos de transacción glaciales. Con los principales bancos chinos y las principales empresas de telecomunicaciones, banca, seguros y redes sociales a bordo, el DC/EP es un intento sísmico de descentralizar los pagos, todo ello a través del complejo industrial de datos de la segunda mayor economía del mundo. Y con el alcance económico de China expandiéndose exponencialmente a través de su política Made in China 2025 (liderando avances en inteligencia artificial, robótica, terapia génica y 5G entre otras industrias) y su esquema de hipercomercio e inversión en infraestructura, la Iniciativa Belt and Road, continuando sin cesar, hay mucho crecimiento por venir. La eficiencia a través de la minería de big data, la asignación de recursos y la ingeniería social están a la vista.
En Estados Unidos, el presidente Trump, en sus reuniones informativas diarias con el grupo de trabajo sobre el coronavirus, ha pregonado que su administración está eliminando regulaciones para, entre otras cosas, acelerar la aprobación de medicamentos para tratar el COVID-19, volver a acreditar a médicos y enfermeras jubilados y permitir que los servicios de telemedicina se practiquen a través de las fronteras estatales. La administración también ha inyectado billones de dólares en la decaída economía a través de rescates y paquetes de estímulo. Pero en términos de utilizar esta pandemia para probar un dólar digital, incentivar la digitalización de las principales industrias y poner en marcha nuevas tecnologías financieras, no hay mucho movimiento significativo. Las primeras versiones del proyecto de ley que se convertiría en el Programa de Protección del Salario -tanto en la Cámara de Representantes como en el Senado- preveían el pago de un dólar digital a los 17 millones de personas que se calcula que no tienen cuenta bancaria en Estados Unidos, de modo que el dinero pudiera llegar rápidamente a manos de quienes más lo necesitan. Esas propuestas iniciales nunca llegaron a convertirse en la legislación final, lo que deja a Estados Unidos con las manos en la masa durante un tiempo más.
Entretanto, mientras China vuelve a su versión de la normalidad y sigue desplegando su DC/EP y la red comercial de servicios basados en Blockchain por todo el país, las nuevas tecnologías para las finanzas se ponen a prueba y se aprovechan. Demasiado para que la economía de la innovación se quede en Estados Unidos. China prohibió las criptomonedas y luego las prohibió una y otra vez desde 2014, tomándose su tiempo para estudiar cómo funcionan. El líder chino Xi Jinping defendió la tecnología blockchain todo el tiempo, leyendo la económica de su país para el liderazgo de la próxima Internet 3.0 haciendo inversiones inteligentes e incentivando las asociaciones entre el mundo académico, el sector financiero y los tecnólogos. Y luego Mark Zuckerberg y David Marcus de Facebook pasaron parte del verano pasado defendiendo el proyecto Libra de su empresa ante los legisladores en Washington D.C. Zuckerberg tiró a China debajo del autobús diciendo a un comité escéptico del Congreso que el gobierno de EE.UU. mejor permitiera a Libra seguir adelante con su criptodivisa propuesta, no sea que Pekín y sus empresas estatales y filiales se apoderen del futuro de las finanzas, y bueno, de la nueva infraestructura para la innovación.
Los chinos observaron las audiencias y sus líderes de blockchain/criptodivisa y autoridades gubernamentales se pusieron las pilas. Para el 24 de octubre de 2019 (ahora conocido como el "Día Blockchain" en la RPC), el proyecto estaba listo para las pruebas en Suzhou y Shenzhen. Ahora, poco más de medio año después, el proyecto continúa su impulso. Las autoridades estadounidenses siguen tratando de determinar si los tokens digitales son valores, servicios públicos, materias primas o divisas, y a qué organismo corresponde su regulación, en su caso. Mientras EE.UU. reflexiona sobre estas importantes cuestiones por miedo a ser el primero, deja el futuro de FinTech en manos de otros. Es el momento de que los legisladores y reguladores estadounidenses asuman el liderazgo y la innovación. Además, ¿qué otra cosa tenemos que hacer mientras estamos todos en casa?
James Cooper es profesor de la California Western School of Law de San Diego.
