A los estafadores les encanta operar internacionalmente porque así es más difícil seguirles la pista y también es más complicado demandar y cobrar. Las estafas internacionales también parecen funcionar mejor que las nacionales porque la persona estafada suele pensar que así es como se hacen las cosas en el país extranjero X porque en realidad no sabe cómo se hacen las cosas en el país extranjero X. Cruzar fronteras aumenta la confusión derivada de la falta de conocimientos sobre el idioma, la cultura y la normativa. Todo esto se combina para hacer que las estafas internacionales sean muy populares. En este artículo analizaremos algunas de las estafas más comunes y, lo que es más importante, cómo evitar ser estafado.
Hace muchos años leí un magnífico artículo titulado " Cómo unas empresas británicas crearon una estafa piramidal en China con la que perdieron millones". El artículo trata de una estafa masiva que utilizó una dirección londinense para convencer a inversores chinos de que invirtieran millones en lo que ahora parece haber sido un fondo de cobertura de divisas totalmente falso:
Una dirección en Londres ayudó a atraer inversores chinos a EuroFX. Pero la empresa no estaba regulada en el Reino Unido. Fue una estafa que floreció en las lagunas entre los sistemas nacionales.
Los estafadores animaban a invertir en EuroFX, un nombre de empresa que suena muy bien, pero que en realidad puede que ni siquiera haya existido nunca. Huelga decir que los estafadores hicieron que la empresa pareciera estupenda, entre otras cosas, utilizando una prestigiosa dirección en Londres e imprimiendo "folletos chinos a todo color, vistos por Reuters, que predecían pingües beneficios":
Para una inversión de 10.000 dólares, los inversores podían esperar un rendimiento del 6% mensual. Para 100.000 dólares, la rentabilidad ascendía al 12%. Unos meses más tarde, otro producto de EuroFX ofrecía hasta un 16% a quien invirtiera 250.000 dólares.
Los folletos presumían de que EuroFX tenía 13 años de experiencia en el comercio de divisas.
De hecho, no había ninguna empresa llamada "EuroFX". Su folleto decía que EuroFX era una marca comercial de Euro Forex Investment Ltd. (EuroFX). Se trataba de una empresa disuelta que un empresario australiano, Bryan Cook, había comprado apenas un mes antes, según Eurofinanzza, el agente de constitución de empresas que organizó la transacción.
El mero hecho de que la empresa estuviera dirigida por europeos fue suficiente para muchos de sus inversores chinos:
Invirtió 800.000 yuanes (120.000 dólares). No entendía de divisas, pero creía que el plan estaba regulado: "Confío en que los europeos no me mientan".
Otros inversores chinos que pusieron dinero en EuroFX también dijeron a Reuters que lo hicieron porque Euro Forex Investment Limited era una empresa registrada en Gran Bretaña. Supusieron que estaba regulada por las autoridades financieras británicas.
No lo era.
1. Disonancia cognitiva
He visto más de una estafa. A los estafadores les encanta realizar timos transfronterizos porque el mero hecho de cruzar una frontera suele aumentar la confusión derivada del desconocimiento del idioma, la cultura y la normativa.
Cuando estaba en la universidad, leí The Best and the Brightest de David Halberstam como parte de un curso de política internacional. Wikipedia hace un excelente trabajo destilando el libro en el siguiente párrafo:
The Best and the Brightest (1972) es un relato del periodista David Halberstam sobre los orígenes de la guerra de Vietnam..... El libro se centra en la errónea política exterior elaborada por los académicos e intelectuales que formaban parte de la administración de John F. Kennedy, y en las desastrosas consecuencias de esas políticas en Vietnam. El título se refiere a los "niños prodigio" de Kennedy -líderes de la industria y del mundo académico incorporados a la administración Kennedy- a los que Halberstam caracteriza por insistir arrogantemente en "políticas brillantes que desafiaban el sentido común" en Vietnam, a menudo en contra del consejo de los empleados de carrera del Departamento de Estado de Estados Unidos.
Mi profesor utilizó el libro como plataforma para debatir la relevancia de la disonancia cognitiva para la política. La disonancia cognitiva es lo siguiente:
Leon Festinger (1957) propuso la teoría de la disonancia cognitiva, que afirma que un motivo poderoso para mantener la coherencia cognitiva puede dar lugar a un comportamiento irracional y a veces inadaptado.
Según Festinger, tenemos muchas cogniciones sobre el mundo y sobre nosotros mismos; cuando chocan, se evoca una discrepancia que da lugar a un estado de tensión conocido como disonancia cognitiva. Como la experiencia de la disonancia es desagradable, estamos motivados para reducirla o eliminarla y lograr la consonancia (es decir, el acuerdo).
Como persona con la que constantemente se ponen en contacto personas que están siendo estafadas, me he convencido de que son sus esfuerzos por lograr una coherencia cognitiva lo que a menudo les lleva a ser estafados. Desean tanto creer que han hecho un buen negocio que racionalizan todo lo que debería decirles que se salgan. Lamentablemente, este afán de coherencia cognitiva se hace más fuerte cuanto más se ha profundizado en el trato. Cuanto más ha gastado uno, más quiere creer que no ha tirado su dinero por la borda y más dispuesto está a ignorar los indicadores clave de que sí lo ha hecho.
Cuando empecé a ejercer el derecho internacional y se ponían en contacto conmigo personas de las que sospechaba que estaban siendo estafadas, les daba mi opinión sin más, sin cobrarles nada. Pero después de hacerlo unas veinte veces y no recibir más que ira a cambio unas diecinueve, empecé a callarme. La gota que colmó el vaso fue cuando un granjero de 66 años de una zona rural de Misuri me envió un correo electrónico sobre su guapísima "novia" rusa de unos 22 años, que estaba de camino a Misuri para casarse con el granjero. Pero estaba retenida en el aeropuerto porque las autoridades rusas le exigían una fianza de 15.000 dólares para asegurarse de que acabaría regresando a Rusia. El granjero me preguntó si esto tenía algún sentido para mí e inmediatamente le dije que no tenía ningún sentido y que estaba siendo estafado. El granjero me acusó entonces de estar celoso porque se iba a casar con una mujer tan guapa y la estafa era claramente obra de las autoridades rusas, no de su novia.
Ahora bien, cuando recibo estos mensajes, soy mucho más circunspecto y mi respuesta habitual es que, para poder ayudar, necesitamos que nos paguen x dólares para llevar a cabo nuestra propia diligencia debida en relación con los jugadores y el trato. Y aquí está la cosa: en las raras ocasiones en que estas personas nos pagan por la diligencia debida y nuestra diligencia debida (casi siempre) muestra que están siendo estafados, nos creen. ¿Cuál es la diferencia? Tienen interés en creernos porque nos han pagado. En otras palabras, se necesita un deseo de coherencia cognitiva compensatoria para abrumar al anterior.
No hace mucho, un médico me escribió adjuntando lo que a primera vista parecía ser un documento falso del gobierno chino y quería saber si el gobierno chino cobra una tasa de 15.000 dólares por X. Mi respuesta fue que no sabía si esa rama concreta del gobierno chino cobraba una tasa de 15.000 dólares por X, pero que lo dudaba mucho. Entonces le dije que nuestros abogados especializados en China estarían encantados de comprobarlo por él a nuestras tarifas horarias habituales, pero que a primera vista el documento que me había enviado parecía un fraude y me preocupaba que pudiera estar siendo estafado. Su respuesta fue básicamente cuestionar mi capacidad por no saber de memoria lo que cobra una (oscura) agencia gubernamental por una (oscura) acción y exigirme que compensara mi ignorancia diciéndole con quién podía hablar que supiera realmente de estas cosas. Le sugerí muy amablemente que siguiera intentándolo con otros abogados de China. Disonancia cognitiva.
2. Estafas representativas
Las siguientes son algunas de las estafas que nuestros abogados internacionales han visto a lo largo de los años:
- En los documentos de la empresa figuraba una filial en las Islas Marshall, pero siempre se escribía el país como Marshal Island. No existía tal filial. ¿Por qué una empresa no sabe cómo deletrear correctamente una de sus ubicaciones? Quiero decir, vamos.
- Una empresa afirmaba tener una cuenta multimillonaria en un banco inexistente. Era un banco de Australia y cinco minutos en Google revelaron que el banco no existía. Hicimos la búsqueda porque pensamos que el nombre del banco (un océano no contiguo a Australia) era muy extraño para un banco supuestamente en Australia.
- La empresa afirma tener una sucursal en una ciudad concreta, pero sus documentos sobre esa sucursal (incluidos supuestos documentos del gobierno) sitúan esa ciudad en una provincia equivocada. De nuevo, vamos.
- La empresa afirmaba traer el doble de productos de lo que era físicamente posible en un barco concreto. Cuando vi por primera vez la cantidad de producto pensé "debe de ser un barco enorme". Luego pensé, caramba, no sabía que Camboya tuviera barcos de este tamaño. Así que dediqué unos cinco minutos a investigar este barco en Internet y enseguida me di cuenta de que no era lo bastante grande para transportar la carga que decía haber transportado.
- La empresa afirmaba haber estado enviando productos en un barco concreto que no existía durante los primeros años en los que supuestamente se enviaba el producto.
- Una empresa afirmaba haber ganado un pleito sobre propiedad intelectual en el Tribunal Supremo de un país (presentaron la decisión del Tribunal Supremo y todo), pero nunca se había producido tal caso. Pedí a un amigo abogado que lo comprobara en el país correspondiente (Rusia).
- Vi una sentencia de un juez federal de Florida y la orden judicial me pareció curiosa. Así que hice una búsqueda sobre el juez y me enteré de que no había tal juez en el tribunal que figuraba en la orden.
3. Diseccionar una estafa
A principios de este año, una empresa me envió unos documentos para obtener una estimación de lo que cobraríamos por representarla en una operación. En diez minutos le contesté que no nos interesaba representarla en la operación porque la supuesta empresa china era una estafa. En su lugar, le sugerí que nos contratara para llevar a cabo una investigación básica sobre la empresa para determinar su buena fe. El cliente potencial (que sin duda tenía el signo del dólar en los ojos) pareció un poco ofendido y trató de rebatir mis sospechas de fraude. Mi respuesta a su desafío (con algunos identificadores clave cambiados) fue la siguiente:
Dediqué menos de diez minutos a examinar únicamente la propuesta de contrato que me enviaste y de ese único documento y en ese breve espacio de tiempo me di cuenta de lo siguiente:
1. Si una empresa china se llama China, es una entidad de propiedad estatal y, por tanto, tiene que ser enorme. Es improbable que este tipo de empresa se haya puesto en contacto contigo de la nada para un pedido de 350.000 dólares cuando hay tantos otros vendedores potenciales en otros países (incluso dentro de China) con los que podría haberse puesto en contacto. Esto no tiene sentido.
2. La empresa china con este nombre se dedica al negocio X. ¿Por qué una empresa del sector X quiere comprar un producto Y? Esto no tiene sentido.
3. El banco está en Shenzhen. La empresa está en la provincia de Shandong. Sería como si tú en Nashville utilizaras un pequeño banco en Seattle para tus operaciones bancarias. No tiene sentido.
4. Su contrato no es un contrato en absoluto. Por sí solo, esto no es un signo de fraude, pero no tiene sentido que una gran empresa (como esta empresa pretende ser) envíe un documento como este porque ni siquiera se acerca a ser un contrato real.
Después de que la empresa estadounidense superara su enfado por haber cuestionado su trato (que veían como el comienzo de algo realmente grande), nos encargaron que realizáramos la diligencia debida sobre la empresa china y la situación y, en una semana, ellos también estaban convencidos de que les estaban estafando. No hubo trato, pero tampoco pérdidas masivas.
4. Cómo NO ser estafado en China
¿Cuál es el truco para que no te timen?
Lo primero que hay que hacer para evitar que te estafen es tener la actitud adecuada y eso significa que debes cuestionar y dudar de TODO. ¿Por qué iba a ponerse en contacto con usted una empresa china legítima de Shenzhen para un negocio de petróleo y gas si usted es un simple maestro de escuela de Vermont? De todos modos, ¿por qué una empresa de petróleo y gas estaría ubicada en Shenzhen (es posible, pero no probable)? ¿Por qué una empresa china se pone en contacto con usted de la nada para hacerle una compra de 3 millones de dólares de sus widgets cuando hay otras 3.000 empresas de widgets y cuando usted nunca ha hecho antes una venta por más de 30.000 dólares? ¿Cómo puede esta empresa china cobrar 11 dólares por widget cuando todas las demás cobran al menos 22 dólares? Y una vez que haya recopilado su lista de preguntas y dudas, no pague ni un céntimo (salvo quizás a su propio investigador) hasta que realmente tenga respuestas convincentes a todas sus preguntas.
Una de las tácticas clásicas de un estafador cuando se le hacen preguntas difíciles es dar respuestas complicadas y enrevesadas. Y luego, cuando insinúas que quieres una respuesta que realmente puedas entender, el estafador intenta pintarte como un idiota y/o una mala persona por no confiar en ellos. No caiga en ninguna de las dos. Las empresas chinas dedican semanas, a veces meses, a realizar las diligencias debidas sobre sus posibles contrapartes, y si usted hace lo mismo, las empresas chinas legítimas lo considerarán una señal de su astucia e inteligencia, no de sus carencias morales. En cuanto a que le tachen de idiota, recuerde que se sentirá mucho más idiota después de que le estafen que si evita la estafa. Ah, y si no entiendes cómo va a funcionar el negocio o el trato, eso, por sí solo -fraude o no-, es una razón de peso para que te marches.
La segunda clave para no ser estafado al tratar con una empresa china es asegurarse de que se trata realmente de una empresa china. Aunque nuestras estimaciones porcentuales varían, todos los abogados especializados en China de mi bufete calculan que al menos la mitad de las veces en que una empresa occidental es estafada por una "empresa china", la empresa o bien no es china en absoluto o no es una empresa en absoluto porque en realidad nunca se ha registrado ante las autoridades corporativas chinas. Confirmar que se trata de una empresa china realmente registrada reduce enormemente las posibilidades de sufrir una estafa.
En general, con las empresas chinas, recomendamos lo siguiente como una especie de mínimo.
Lo primero que debe hacer es pedir a la empresa china que le envíe una copia de su licencia comercial. No tema hacerlo. Las empresas chinas lo hacen constantemente. Si la empresa china se niega a enviársela, váyase.
A continuación, pida a alguien que hable chino con fluidez y que conozca las licencias comerciales chinas que examine la que le han enviado.
Nuestros abogados especializados en China suelen buscar lo siguiente:
Determinar si es real o no. Esto se hace comparando la información de la licencia comercial facilitada con la información correspondiente de la página web gubernamental china pertinente, normalmente la Administración Estatal de Regulación del Mercado local. Si la licencia comercial que le han proporcionado es falsa, váyase.
Para ver cuándo se constituyó la empresa. Nos gusta comparar lo que dice la licencia comercial real con lo que nos dijeron (por correo electrónico o lo que sea) y también lo que dice la empresa china en su sitio web en inglés y en chino. Si se indican años distintos en lugares diferentes, sospechamos y hacemos más preguntas.
Para ver dónde está ubicada la empresa. Nos gusta compararlo tanto con lo que nos han dicho (por correo electrónico o lo que sea) como con lo que dice la empresa china en su sitio web en inglés y en chino. Si hay direcciones diferentes en lugares diferentes, sospechamos y hacemos más preguntas.
Ver cuál es el ámbito de actividad de la empresa china, tal como figura en su registro. Si el ámbito es la "consultoría" y nuestro cliente cree que va a encargar cinco millones de dólares en widgets a una fábrica, sospechamos mucho. Mirar el alcance es una buena manera (aunque no siempre infalible) de determinar si se está tratando con un fabricante o con un intermediario.
Para ver el importe del capital registrado. Si el importe es muy bajo, lo más probable es que no se trate de un fabricante. Si el importe es muy alto, lo más probable es que se trate de una gran empresa. Tenga en cuenta que esta información no será tan habitual en el futuro.
Por último, debe ir a visitar la empresa china o enviar a alguien de verdadera confianza para que lo haga, si es posible.
Hacer lo anterior no es suficiente diligencia debida para grandes negocios, pero es una forma relativamente rápida y barata de al menos hacerse una idea sobre la empresa china con la que está pensando hacer negocios y a menudo será suficiente para saber si desea o no llevar a cabo una diligencia debida adicional o simplemente alejarse. La mayoría de las veces, si una empresa china supera los obstáculos anteriores, tiene sentido profundizar en la diligencia debida en las líneas que describimos aquí.
Yo abogo por hacer todo o parte de lo siguiente en cualquier acuerdo que se haga con China, o con cualquier otra parte del mundo:
Construye tu propio escenario de fraude. Pregúntate cómo ha podido la empresa china montar todo lo que te ha mostrado. ¿Cambió los rótulos de la fábrica antes de que llegaras para que pareciera que era suya y no de otra empresa? ¿Pintó la maquinaria vieja para que pareciera nueva? ¿La persona con la que está hablando es realmente un contable de PwC, o simplemente alguien a quien han pagado 100 dólares para que se haga pasar por uno? Nuestros abogados especializados en China se encuentran a menudo con fábricas falsas, abogados chinos falsos, documentos falsos, contables falsos, extranjeros falsos, propietarios falsos. . . .
Céntrese en las operaciones. Fíjate bien en las operaciones de la empresa china. ¿Por qué la empresa sólo tiene 100 cajas almacenadas cuando afirma vender 5.000 widgets a la semana? ¿Cómo puede la empresa fabricar 5.000 widgets a la semana con sólo material suficiente para fabricar 100 en total? ¿Por qué la empresa tiene un grupo de empleados completamente distinto el mismo día y a la misma hora con dos semanas de diferencia? Vale la pena visitar la empresa dos o tres (o más) veces: un buen defraudador puede montar un espectáculo, pero es poco probable que pueda hacerlo siempre de la misma manera. Fíjese en las sutiles diferencias.
Consiga usted mismo los registros oficiales. Utilice su propio personal para obtener los registros corporativos oficiales de la empresa china de las fuentes oficiales del gobierno chino. Aunque hacer esto no es ni barato ni fácil, la información obtenida de los registros oficiales del gobierno a menudo puede ser útil. A continuación, compare los registros oficiales con los documentos que le proporcionó la empresa china. Esto es fundamental.
No se fíe demasiado de las presentaciones que le proporcione la empresa. Hable con los proveedores, vecinos, empleados y clientes de su empresa china de destino, especialmente con los que encuentre por su cuenta. Cuando hable con personas que le hayan presentado su empresa china objetivo, tome todo lo que le digan con cautela. No es difícil para una empresa sin escrúpulos comprar la lealtad de alguien durante una reunión o una llamada telefónica. Y una vez más, ¿sabe usted realmente si estas personas son como se dice? A nosotros nos encanta enviar a nuestros propios empleados a pasear por la empresa china durante una o dos semanas, ya que es increíble lo que pueden aprender simplemente observando y hablando con los empleados y otras personas de los alrededores.
Hable con los competidores de la empresa china. Los competidores con negocios reales pueden y suelen hablarle de sus competidores, pero, por supuesto, cualquier información obtenida de este modo debe tomarse también con un poco de sal.
No delegue. Utilice su propia red de confianza para recabar información sobre su posible contraparte china. Si no la tiene, consígala. Si no puede conseguirla, no haga el trato.
En Investing in Chinese Companies is Un-luckin, describimos algunas de las cosas que buscamos para determinar la legitimidad de una empresa china que cotiza en bolsas extranjeras para inversores que nos han contratado porque están preocupados por el valor de su inversión. El primer paso de nuestros abogados en estas situaciones es determinar si la entidad china es una cáscara vacía. Si la entidad china es una cáscara vacía, no hay valor en China que proteger y seguir analizando la empresa es una pérdida de tiempo. Describimos este análisis de la siguiente manera:
Hemos realizado esta investigación tantas veces que hemos desarrollado una prueba de tres pasos para determinar si una empresa china es un fraude. Miramos el informe anual o trimestral de la empresa china y si cumple estas tres pruebas, es prácticamente seguro que se trata de un fraude completo, sin operaciones, sin activos y sin fondos en el banco. Los tres indicios de fraude son los siguientes:
1. La empresa tiene una gran cantidad de efectivo en el banco. A menudo vemos supuestas tenencias de efectivo superiores al 50% de los ingresos brutos anuales de la empresa. Los tipos de interés de los bancos chinos son muy bajos y las empresas chinas legítimas no suelen mantener grandes cantidades de su efectivo en cuentas bancarias que devenguen intereses. Normalmente, la supuesta gran cuenta de efectivo va acompañada de explicaciones falsas que explican por qué la entidad china no puede repatriar los fondos a sus inversores en forma de dividendos. Una investigación posterior suele revelar que estos fondos nunca se depositaron realmente en el banco. Es decir, estas grandes cuentas de depósito están simplemente falsificadas. Lo extraño es que los auditores normalmente verifican que las cuentas son reales. Una vez descubierto el fraude, hemos preguntado a los auditores qué hicieron para verificar la cuenta. Suelen afirmar que se basaron en informes de la dirección de la empresa. En China, la única manera de verificar la autenticidad de una cuenta bancaria es llegar al banco sin avisar y mirar la pantalla del ordenador mientras se está de pie DETRÁS del mostrador mientras el empleado hace una consulta imprevista. Prácticamente ningún banco en China permite esto, lo que significa que las verificaciones de auditoría de las cuentas bancarias chinas no suelen tener ningún valor.
2. La empresa declara márgenes de beneficio superiores al 30%. A menudo vemos empresas falsas que declaran márgenes de beneficio del 50%. Hacer negocios en China es difícil y nunca hemos visto una empresa china legítima con márgenes de beneficio que se acerquen siquiera a este nivel, ni siquiera las empresas monopolísticas estatales. Estos altos márgenes son la explicación de por qué la empresa tiene tanto efectivo libre; son tan rentables que están imprimiendo dinero. El argumento es que tienen un producto único o un monopolio técnico. Según nuestra experiencia, estas afirmaciones nunca son ciertas, como revelarían unos minutos de reflexión.
3. La empresa se constituye como una VIE (entidad de interés variable) cuando opera en un sector empresarial en el que la inversión extranjera no está restringida y no se requiere la estructura VIE. Una VIE sólo tiene sentido cuando una empresa con inversión extranjera pretende operar en un sector restringido como Internet. Por eso Baidu, Sina y Alibaba se organizaron como VIE. Pero la mayoría de los sectores empresariales chinos están abiertos a la inversión extranjera. Cuando una empresa que opera en la fabricación o la venta al por menor opta por organizarse como una VIE, a menudo lo ha hecho planeando cometer fraude contra los inversores extranjeros.
No puedo resistirme a cerrar este post hablando de cómo evitar caer en lo que considero quizás las dos estafas más comunes e insidiosas de todas: La estafa del cambio de banco en China y la estafa del cerdo descuartizado.
La estafa del cambio de banco consiste en que alguien piratea su ordenador o el de su contraparte china y luego le envía una factura (y usted realmente debe el dinero) indicándole que realice el pago en una cuenta bancaria del estafador, no de su contraparte china.
En La estafa del cambio de banco en China: The Coronavirus Edition hablamos de esta estafa con más detalle y recomendamos que se tomen las siguientes medidas para evitar que le ocurra a usted:
1. Conozca a alguien en particular en su proveedor, consiga su número de teléfono y llámele si tiene alguna duda. Alternativamente, llame al número de teléfono fijo de su fábrica.
2. Obtén de antemano los datos bancarios de tus proveedores y pídeles que hagan referencia al "documento de información sobre la cuenta bancaria" en sus facturas, en lugar de enumerar cada vez los datos bancarios completos.
3. Compruebe su cuenta bancaria todos los días, incluso dos veces al día. Si detectas una transferencia con suficiente antelación, a veces puedes detenerla.
4. Haga una primera pequeña transferencia para confirmar la cuenta.
5. Si es posible, pague a sus proveedores chinos en sus cuentas bancarias de China continental, ya que suele ser más seguro que pagarles en el extranjero, ya sea Hong Kong, Taiwán o cualquier otro lugar. Esto es cierto no sólo por razones de prevención de estafas.
6. Establezca un procedimiento especial con sus proveedores para confirmar los cambios de cuenta bancaria.
7. Disponga de un procedimiento interno para confirmar todos los pagos que superen un determinado importe.
8. Obtenga una póliza de seguro que cubra la piratería informática o el fraude y asegúrese de que cubre este tipo de estafa. De hecho, nuestros abogados han tenido buena suerte convenciendo a las compañías de seguros de que tienen que pagar este tipo de pólizas.
Hace menos de un mes escribimos sobre la estafa del cerdo descuartizado, así que en lugar de resumir aquí esa entrada del blog, le insto a que vaya aquí y la lea. Y le insto a que lo haga, porque esta es, con mucho, la estafa más común que estamos viendo en estos días.
¿Alguien tiene más consejos para prevenir estafas? Si es así, por favor, compártalos en los comentarios a continuación.
