En los últimos meses, nuestros abogados especializados en China han recibido más correos electrónicos y llamadas telefónicas de lo habitual de empresas extranjeras (estadounidenses y europeas) que nos informan de que han sido estafadas o solicitan nuestra ayuda para determinar si están a punto de serlo. A continuación se enumeran las cuatro estafas más comunes en China.
Ladrillos para productos
Un cliente experto de la industria química me dijo una vez que "más del 95% de las empresas chinas que venden productos químicos por Internet son estafadores y muchas de estas empresas ni siquiera están en China". No me cabe duda de que esta persona exageraba para causar efecto, pero otra persona de este tipo que conozco insiste en que el porcentaje sí supera el 50%. Se trata de noticias antiguas.
Pero he aquí la "nueva noticia". El envío de "chatarra" en lugar de productos reales se ha extendido a casi todas las industrias en China y pedir sus productos de sitios en línea de buena reputación proporciona poca protección. Nuestros abogados especializados en China han constatado sistemáticamente que encargar productos a un fabricante chino que aparece en un sitio que afirma controlar a sus vendedores o proporcionarle recursos proporciona poca o ninguna protección añadida.
El siguiente correo electrónico es 100% normal:
No estoy seguro de qué hacer con mi situación. Trabajé con una empresa de renombre en China para fabricar toldos para ventanas. Recibí muestras y todo iba bien. Hice un pedido de 5.000 piezas y son del material equivocado y están deformadas. Las secciones que se supone que deben abrirse no funcionan correctamente debido al material equivocado. Me he gastado cientos de miles de euros en este pedido y ahora no se ponen en contacto conmigo. Me dijeron que iban a reelaborar los productos porque sabían que había un problema. Ahora tengo todo este producto inútil que no puedo vender y estoy pagando el almacenamiento porque todavía espero poder devolverlo. Utilicé ______________ para encontrarlos, pero parece que no pueden o no quieren hacer mucho para ayudarme. Estoy intentando sacar un nuevo producto al mercado pero me está resultando muy difícil porque me han perjudicado mucho económicamente. ¿Pueden ayudarme?
Mi respuesta a este tipo de correos suele consistir en explicarles cómo determinamos las probabilidades de que podamos devolverles parte o la totalidad de su dinero.
Pero aquí puedo decir algo más sobre por qué ocurren este tipo de cosas y qué puedes hacer para evitar que te ocurran a ti.
1. Estas cosas ocurren porque el comprador no lleva a cabo la diligencia debida sobre el vendedor. La mitad de las veces, cuando recibo un correo electrónico como el anterior y dedico dos minutos a buscar la empresa china en Internet, encuentro múltiples casos de fraude cometidos por la misma empresa china.
2. Estas cosas ocurren con empresas que quieren hacer unas últimas ventas antes de declararse en quiebra o simplemente cerrar y desaparecer. Imagínense los beneficios que se pueden obtener de tres ventas de 350.000 dólares para las que nunca se suministra ningún producto. Ahora imagine el incentivo que supone para los propietarios de una empresa manufacturera china vender productos a una empresa extranjera y luego no suministrar nunca esos productos y hacerlo justo antes (o a veces incluso justo después) de cerrar definitivamente sus puertas.
3. Muchas veces, la empresa china que comete el fraude nunca existió realmente; nunca estuvo registrada en ningún lugar de China o, si está registrada como empresa real en China, lo está para algo como reparaciones de fontanería, no para fabricación.
4. Estos estafadores son listos y hay buenas razones por las que se gastan el dinero en enviarte algo en lugar de nada y por las que afirman que van a solucionar los problemas. Las razones suelen ser dos. En primer lugar, enviar un producto increíblemente malo tiene menos probabilidades de dar lugar a cargos penales que no enviar ningún producto. Esto permite al estafador afirmar que le envió lo que usted pidió y "no es culpa mía que esos americanos/europeos/australianos sean tan quisquillosos". Dos, al dar largas mantienen viva su estafa durante mucho más tiempo. Han pagado por publicidad y por una página web e incluso han comprado el producto realmente malo y quieren maximizar estos gastos
5. Tenga cuidado al establecer relaciones comerciales con una nueva empresa. Haga todas las diligencias debidas que pueda. Envíe a personas de su confianza para que investiguen in situ el lugar de fabricación. Realice una inspección in situ de la mercancía antes del pago. Asegúrate de que la empresa existe y está legalmente capacitada para llevar a cabo la actividad por la que le vas a pagar.
6. Utilice un contrato que funcione realmente para China y que establezca claramente lo que está comprando y lo que ocurre si su proveedor chino incumple. Véase Contratos con China: Make Them Enforceable Or Don't Bother.
7. Conozca el precio de mercado de lo que quiere comprar antes de hacerlo. No se fíe de una empresa que le dé un presupuesto excesivamente bajo.
8. Considere un pequeño pedido de prueba para reducir el riesgo. El problema con esto es que muchos estafadores le proporcionarán una buena prueba y luego le estafarán cuando pida la cantidad completa. Pero si combina esto con un contrato que funcione para China y una prueba de que la empresa existe realmente y opera legalmente, estará reduciendo sus riesgos.
Una cosa más que merece una mención especial. No compre productos en China sin registrar antes su marca en China, porque muchos de los estafadores que envían productos defectuosos también están registrando SUS marcas y/o nombres de productos y/o logotipos en China como SUS marcas en China y luego vuelven más tarde intentando venderle estas marcas (por mucho dinero) bajo amenaza de bloquear la salida de sus productos de China por violar SUS marcas.Vea 8 razones para registrar sus marcas en China.
La estafa del cambio de cuenta bancaria
A menudo escribimos sobre esta estafa en particular porque nuestros abogados internacionales reciben constantemente contactos de empresas inteligentes que han sido víctimas de ella.
El año pasado, el Wall Street Journal publicó un artículo sobre el aumento de delincuentes que acceden a cuentas de correo electrónico y cambian la información de las cuentas bancarias para captar pagos destinados a proveedores:
La creciente prevalencia de estas estafas ha llamado la atención de las fuerzas de seguridad. Los atacantes, que antes se hacían pasar por ejecutivos que ordenaban a sus subordinados transferir dinero, ahora utilizan nuevas técnicas, como programas informáticos maliciosos para penetrar en los sistemas de correo electrónico y redirigir los pagos.
Y como señaló el Wall Street Journal, estas estafas a cuentas bancarias van en aumento y en la mayoría de ellas está implicada China:
En un análisis de 44 transferencias fraudulentas recientes, el 84% de las transferencias se dirigieron a cuentas de China y Hong Kong, donde a las víctimas les resulta más difícil recuperar su dinero, según la alerta del FBI, y las quejas sobre estas estafas se triplicaron con creces el año pasado.
El Wall Street Journal describe estas estafas del siguiente modo:
Cuando el comprador envía un pedido, los estafadores intervienen, interceptando finalmente la factura del vendedor y modificando las instrucciones de pago antes de enviarla de nuevo al comprador. Con la factura modificada, los fondos se envían a los delincuentes en lugar de al vendedor.
La estafa del cambio de banco suele consistir en que su proveedor chino habitual le pide que realice un pago a una nueva cuenta bancaria, aunque a veces puede consistir en su primer pago a un nuevo proveedor chino. Una vez efectuado el pago, el proveedor chino insiste en que aún le debe el importe íntegro porque nunca ha recibido el pago. Cuando le explicas a tu proveedor chino que ya le has pagado, éste señala que la cuenta bancaria a la que enviaste los fondos no es suya y que, por tanto, sigues debiéndole el dinero.
En el artículo del Wall Street Journal se explica lo fácil que resulta realizar estas estafas y lo difícil que es detenerlas:
El verdadero compromiso del correo electrónico comercial es casi invisible para las dos empresas víctimas implicadas en la transacción", afirma. Va a costar mucho más esfuerzo detenerlo que un simple recordatorio de llamar por teléfono al director general antes de transferir dinero en su nombre".
Hay algunas cosas que puede hacer más allá de recordar a su gente "que llamen por teléfono al director general antes de transferir dinero en su nombre". Debería hacer lo siguiente para minimizar las posibilidades de ser víctima de esta estafa tan común:
1. Conozca a las personas de sus proveedores que hablen inglés (si no habla chino) y consiga los números de teléfono fijo de sus proveedores, ya que no pueden ser pirateados. Llame si tiene alguna duda.
2. Obtén de antemano los datos bancarios de tus proveedores y pídeles que hagan referencia al "documento de información sobre la cuenta bancaria" en sus facturas, en lugar de enumerar cada vez los datos bancarios completos.
3. Compruebe su cuenta bancaria todos los días, incluso dos veces al día. Si detectas una transferencia con suficiente antelación, a veces puedes detenerla.
4. Haga una primera pequeña transferencia para confirmar la cuenta.
5. Si es posible, pague a sus proveedores chinos en sus cuentas bancarias de China continental, ya que suele ser más seguro que pagarles en el extranjero, ya sea Hong Kong, Taiwán o cualquier otro lugar.
6. Establezca un procedimiento especial con sus proveedores para confirmar los cambios de cuenta bancaria.
7. Disponga de un procedimiento interno para confirmar todos los pagos que superen un determinado importe.
8. Contrate una póliza de seguro que cubra la piratería informática o el fraude y asegúrese de que cubre este tipo de estafa. Hemos conseguido con bastante facilidad que las compañías de seguros paguen este tipo de pólizas.
¿Qué puede hacer si ya ha sido víctima? Hacemos lo siguiente cuando nos contrata una empresa víctima de este fraude:
1. Determinamos si se puede reclamar al seguro. Esta suele ser su mejor oportunidad de recuperar sus pérdidas. Ayudamos explicando a la compañía de seguros cómo se produjo la estafa y por qué nuestro cliente tiene derecho a la cobertura de su póliza, y conseguimos que el proveedor chino también ayude.
2. Buscamos (y normalmente conseguimos) alguna contribución monetaria del proveedor chino haciéndole saber que fue (o podría haber sido) su sistema informático el que pirateó el estafador y que, por tanto, debería pagar parte de las pérdidas de nuestro cliente.
3. Trabajamos con nuestro cliente para minimizar los problemas con su proveedor chino. Si es necesario romper esa relación, les asesoramos sobre cómo hacerlo sin crear nuevos problemas. Vea Por qué cambiar de proveedor chino puede ser tan arriesgado.
4. Determinamos si hay alguna posibilidad de recuperar algo del culpable. El mero hecho de ejecutar esta opción ayuda enormemente a tratar tanto con el proveedor chino como con la compañía de seguros de nuestro cliente, ninguno de los cuales quiere pagar nada hasta que estén convencidos de que nuestro cliente ha hecho todo lo posible para intentar recuperar de los propios ladrones
La estafa de las opciones sobre acciones en China
Esta estafa comienza con una empresa china que ofrece la propiedad de acciones como forma alternativa de pago. La estafa típica suele ser la siguiente. La empresa china -normalmente del sector tecnológico- necesita desesperadamente los costosos conocimientos de una persona o entidad extranjera. La empresa china dice a la persona o entidad extranjera que "necesita tus servicios, pero como estamos empezando, tendremos que pagarte en acciones en vez de en efectivo". Así que, en lugar de pagar en efectivo, la empresa china ofrece a los fundadores acciones u opciones sobre acciones de sus empleados en su entidad china. Al igual que en el caso de las acciones/opciones sobre acciones de los fundadores de Silicon Valley, la idea aquí es que la entidad china salga a bolsa ("haga una OPV") y las acciones que ha repartido proporcionen entonces a sus destinatarios grandes beneficios.
Desgraciadamente, esto es casi imposible porque los extranjeros no pueden poseer acciones de empresas nacionales chinas que no coticen en bolsa. Así que cualquier opción o transferencia de acciones es nula desde el principio. Los extranjeros no pueden ser accionistas de empresas nacionales chinas, y China tampoco reconoce el concepto de accionistas nominales. Las empresas chinas también utilizarán este enfoque de Silicon Valley de ofrecer un paquete de opciones sobre acciones como beneficio clave en el paquete de empleo. Al ofrecer opciones sobre acciones, la empresa china puede pagar menos y asegurarse una mayor lealtad, al tiempo que explota las habilidades y extrae los conocimientos de las personas extranjeras para desarrollar un software innovador u otro producto de alta tecnología.
Este periodo de explotación/extracción suele durar de uno a tres años, momento en el que la empresa china dice al extranjero: "lo sentimos, el gobierno chino nos ha informado de que no podemos emitirle opciones sobre acciones". A veces, para ocultar mejor el plan, la empresa china propone una serie de soluciones fantasiosas, como elaborados planes de nominación ilegales según la legislación china. Estas propuestas suelen convencer al extranjero para que pierda uno o dos años más en la empresa china. Pero, al final, el resultado es siempre el mismo. La empresa china incumple su promesa de proporcionar a la persona extranjera acciones de la empresa y la persona extranjera se queda en la estacada. Como el plan de acciones/opciones sobre acciones de los fundadores era nulo desde el principio, los extranjeros no pueden hacer nada para hacer valer sus derechos en China, ya que nunca los tuvieron.
A menudo se comete una estafa similar con entidades extranjeras. La entidad extranjera tiene un servicio técnico de gran valor para la empresa tecnológica china. La empresa china dice entonces: "Necesitamos sus servicios, pero estamos creciendo tan rápido que simplemente no tenemos capacidad para pagarles en efectivo por ello. Sin embargo, como estamos creciendo tan rápido, es seguro que pronto haremos una OPV en la bolsa de Shanghai. Así que, en lugar de pagarle en efectivo, acordaremos pagarle en opciones sobre acciones. Al final, nuestras acciones le darán mucho más dinero y, al trabajar con nosotros, entrará en el lucrativo mercado chino, al que seguirán trabajos muy rentables con otras empresas chinas."
Esta estafa tiene el mismo triste resultado que la estafa de las opciones sobre acciones para empleados. En primer lugar, al igual que con las opciones sobre acciones para empleados, un extranjero no puede poseer acciones de la entidad china, por lo que la opción es nula desde el principio. En segundo lugar, la entidad privada china nunca realiza una OPV en el mercado de Shanghai, por lo que todo el concepto era una ilusión. En tercer lugar, lo único que consiguió la entidad extranjera fue identificarse como un blanco fácil, por lo que no tendrá ningún trabajo rentable en el futuro en China. Por último, la empresa extranjera no se da cuenta de la estafa hasta que ya ha transferido su servicio o información valiosa a la entidad china.
Hay un par de elegantes variaciones que las entidades chinas utilizan para poner en práctica la estafa de las acciones chinas. En los raros casos en los que una empresa privada china completa realmente una OPI, la cotización se realiza en una bolsa extranjera: normalmente Hong Kong, Estados Unidos o Londres, donde, debido a los requisitos de la legislación china, la entidad que cotiza no es la empresa china para la que supuestamente se dieron opciones sobre acciones o acciones. En su lugar, la entidad que cotiza en bolsa es algún tipo de filial u otro tipo de afiliado de la empresa china, de modo que cuando la OPV tenga lugar realmente, se pueda decir legítimamente al titular de la opción sobre acciones o de las acciones de la empresa china: "su opción sobre acciones (o acciones) es de la empresa matriz china; usted no tiene una opción con la filial que realmente cotiza. Lo sentimos".
A todos los efectos, las empresas privadas chinas están excluidas del mercado nacional chino de OPI. Véase este artículo del Wall Street Journal. Por otro lado, estas empresas se han convertido en objetivos atractivos para la financiación de capital riesgo. Pero la historia es la misma. La financiación de capital privado se produce en China, lo que da lugar a un gran desembolso para los accionistas existentes de la entidad china. El titular extranjero de la opción de compra de acciones busca un beneficio equivalente. La entidad china responde: se trata de una operación de capital riesgo, no de una OPV. Usted no poseía ninguna acción en el momento de la financiación privada, por lo que no tiene derecho a ningún beneficio.
La forma de evitar esta estafa es fácil. No acepte promesas de opciones sobre acciones o acciones de una empresa china en lugar de una remuneración laboral o un pago por servicios. Cualquier empresa china que haga una oferta de pago en acciones o bien desconoce los requisitos de la legislación china o bien está cometiendo un fraude intencionado. En cualquier caso, las personas y empresas extranjeras deben negarse a trabajar con una empresa china a cambio de acciones u opciones sobre acciones.
La falsa empresa conjunta
Esta estafa es una vieja pero buena y, me atrevo a decir, una de mis favoritas. La razón por la que digo que es una de mis favoritas es porque cualquiera que cae presa de ella se lo busca, al menos en parte. Nuestros abogados especializados en China la ven con bastante frecuencia y, por lo que yo sé, siempre se ha tratado de una empresa estadounidense, lo que me temo que dice mucho de la ingenuidad de los estadounidenses.
Esta estafa es muy sencilla y casi siempre se lleva a cabo de la misma manera. Comienza con una empresa china que convence a una empresa extranjera para crear una empresa conjunta. A continuación, la empresa extranjera aporta algo a la empresa conjunta para asegurarse su participación en ella. Esta aportación suele consistir en dinero, pero a veces también incluye otros activos, como propiedad intelectual, equipos, personal (normalmente no remunerado) o conocimientos técnicos. La empresa china dice que se encargará de la creación de la empresa conjunta y la empresa extranjera acepta de buen grado.
Pero en lugar de crear realmente una empresa conjunta en la que la empresa extranjera tenga una participación accionarial, la parte china toma los activos de la empresa extranjera y no hace nada oficial para formar una empresa conjunta. Por lo general, la empresa china nunca envía a la empresa extranjera ningún documento remotamente oficial relativo a la supuesta empresa conjunta, pero a veces envía documentos falsos. En cualquier caso, el resultado final es que la empresa extranjera cree que es copropietaria de una empresa conjunta china y empieza a actuar en consecuencia.
Por lo general, durante años todo va bien, pero entonces la empresa extranjera empieza a preguntarse por qué nunca ha recibido dinero de la empresa conjunta cuando ahora parece irle bien. Así que se ponen en contacto con su supuesto socio de la empresa conjunta (la empresa china) y, al no obtener ninguna respuesta, se ponen en contacto con nuestro bufete de abogados para estudiar la posibilidad de interponer una demanda. Investigamos rápidamente y descubrimos que no existe ninguna empresa conjunta.
En algunas circunstancias puede ser posible demandar a particulares y empresas por fraude, pero normalmente no cabe recurso.
¿Cómo puede evitar que le ocurra esta estafa? Contrate a un abogado cualificado para asegurarse de que se constituye una empresa conjunta real con su empresa como uno de sus propietarios.
