Una de nuestras tradiciones más antiguas y queridas es escribir sobre las estafas en China a finales de cada año. Lo hacemos porque la historia demuestra que este es el mes más importante para ellos.
Los estafadores aumentan sus actividades a finales de año, con la esperanza de pasar desapercibidos o ser menos examinados debido al ajetreo habitual de fin de temporada. Me acordé de esta tradición tras leer mis correos electrónicos esta mañana y encontrarme con lo que parecen un par de nuevos asuntos de fraude de empresas estafadas por China, y una serie de personas que fueron estafadas, incluida una persona -y no bromeo- que reveló que había sido estafado cuatro veces este año por empresas chinas. Tengo que reconocer a los estafadores que la diversidad, el ingenio y el número de estafas también han aumentado.
Este ha sido un año impresionante para las estafas y sospecho que se debe en gran parte a que la economía mundial se resiente y especialmente a los problemas de COVID que últimamente han estado diezmando la economía de China.
1. Las estafas más comunes de este año
Este año estamos viendo las siguientes estafas antiguas en cantidad:
A. La estafa de la nueva cuenta bancaria para pagarnos
Esta es la estafa en la que nos centramos tan a menudo y ello se debe a que demasiadas empresas inteligentes caen en ella. Esta estafa suele emplearse contra una empresa extranjera (es decir, no china) que ha estado realizando compras a una empresa china durante un periodo prolongado. La empresa extranjera ha estado efectuando sus pagos con arreglo a órdenes de compra en las que se especifica la cuenta bancaria de la empresa a la que debe efectuarse el pago. De repente, la "empresa china" (obsérvense las comillas) envía un correo electrónico a la empresa extranjera solicitando que los fondos de las órdenes de compra pendientes se abonen en una nueva cuenta bancaria. A menudo, el nombre de la cuenta bancaria no coincide con el de la empresa china. A menudo, la cuenta bancaria está en otra ciudad o incluso en otro país. A menudo, la nueva cuenta bancaria está en Hong Kong.
¿Cuál es la estafa? Bueno, siempre es posible que la empresa china haya cambiado su cuenta bancaria, pero debe estar bastante seguro de ello antes de cambiar su pago. Antiguamente, la estafa consistía en que la empresa china había atravesado tiempos difíciles y pretendía cobrar el doble o en que un empleado de la empresa china pretendía cobrar su pago en lugar de la empresa. La empresa china recibía el dinero en Hong Kong y luego alegaba que nunca habías pagado y que seguías debiéndoles dinero porque era culpa tuya por haber hecho el pago a alguien que no eran ellos. Luego, si no haces el segundo pago, te denuncian a Sinosure y eso nunca es bueno. Véase Navigating Sinosure Claims Just Got Tougher y How to Conduct Business with Chinese Companies That See a Dark Future.
En los últimos dos años, esta estafa se ha vuelto aún más sofisticada cuando piratas informáticos de todo el mundo empezaron a piratear los ordenadores de empresas chinas y a enviar facturas que supuestamente eran en nombre de la empresa china.
¿Cómo evitar caer en este tipo de fraude? Tenga en cuenta lo siguiente:
- Las redes informáticas de muchas empresas chinas no son seguras. Los empleados de la empresa china y personas ajenas a la misma pueden abusar de ellas. Esto significa que NUNCA se puede confiar en una comunicación por correo electrónico de una empresa china. El correo electrónico es intrínsecamente inseguro en China y nunca se sabe con quién se está tratando realmente cuando se entabla una comunicación electrónica con empresas chinas. Añade a esto el hecho de que el gobierno chino ve muchos de tus correos electrónicos y sin duda tiene empleados a los que les gustaría ganar más dinero y tienes una mezcla bastante tóxica.
- Las empresas chinas tienden a ser muy leales a sus bancos, por lo que debe ver con extrema desconfianza cualquier solicitud de cambio de banco de pago. Ni siquiera debería plantearse seguir una petición de este tipo a menos que se haga por escrito en una orden de compra revisada y sellada con el sello de la empresa. Incluso en ese caso, es importante ponerse en contacto con alguien de la empresa con autoridad de supervisión para asegurarse de que la solicitud es válida. Las solicitudes de cambio por correo electrónico deben ignorarse, pero la solicitud debe remitirse a su contacto de confianza en la empresa china para que dé una explicación.
- Revise cuidadosamente toda la información de la cuenta bancaria. Controle tanto el nombre del beneficiario como la ubicación del banco. Si el nombre del beneficiario es ligeramente incorrecto, no pague. Si la ubicación del banco no es correcta, no pague. He visto casos en los que compradores extranjeros pagaron en cuentas bancarias fuera de China a beneficiarios sin conexión con el vendedor. Todos estos casos eran fraudes evidentes y los compradores perdieron la totalidad del pago. He visto millones de dólares desvanecerse en el aire con este tipo de estafa. Las partes chinas que cometen el fraude explicarán la necesidad de este pago irregular como parte de un plan para mantener divisas fuera de China. Este tipo de acuerdo ya no es necesario en China. Las explicaciones de este tipo son indicios de fraude y deben ignorarse.
B. La estafa de la falsa empresa
Se trata de una vieja estafa que parece transformarse en algo ligeramente diferente cada año. Mi favorito es el falso bufete de abogados o el falso agente de marcas, derechos de autor y patentes. En estos casos, aparece un sitio web que anuncia registros de marcas, derechos de autor y patentes muy baratos en China. La empresa extranjera envía algo de dinero y nunca se registra nada. Existen dos variantes de esta estafa, una mucho más sofisticada y dañina que la otra.
La primera versión, y la más sencilla, consiste en que el falso bufete de abogados chino o el agente de propiedad intelectual chino reciba un pago único y luego no haga absolutamente nada más. En este caso, la empresa extranjera se da cuenta rápidamente de que ha sido estafada y, lo que es más importante, sabe que todavía tiene que registrar su PI en China.
En la versión más sofisticada, el falso bufete de abogados o agente de PI chino va poniendo al día a la empresa extranjera y solicitando más dinero por el camino. Muchos bufetes de abogados y agentes de PI legítimos (probablemente incluso la mayoría) cobran por los registros por etapas, por lo que incluso las empresas extranjeras más expertas no ven nada malo en ello. Los más astutos de estos sofisticados estafadores incluso acaban enviando a la empresa extranjera un certificado falso de registro de marca o de derechos de autor. La empresa extranjera está convencida de que sus registros de PI en China han sido cubiertos y no se entera hasta pasados muchos años de que no es así. Para entonces, ya no quedan rastros que puedan conducir a los estafadores.
Una adición más reciente a la panoplia de estafas de empresas falsas son los falsos transitarios. La versión más común de esta estafa es similar a la del registro falso de la propiedad intelectual, en el sentido de que ambas implican ganarse la confianza, obtener dinero y luego desaparecer:
Los transitarios fraudulentos se hacen pasar por empresas legítimas con capacidad disponible. Llegan a tiempo para recoger las cargas y luego desaparecen.
Otra estafa frecuente consiste en que bandas organizadas crean sus propios sitios web y se anuncian como transitarios. Estos sitios se caracterizan por ofrecer información muy básica, cuentas de correo electrónico gratuitas y contactos únicamente por teléfono móvil o Skype, advirtió el Sr. Yarwood.
Un tercer tipo de fraude frecuente es el que cometen las organizaciones delictivas que compran a operadores en quiebra y siguen operando bajo su nombre en un estado de insolvencia virtual. Son capaces de identificar y aceptar cargamentos que posteriormente son robados en tránsito.
Hace muchos años, una empresa acudió a nosotros después de que su cargamento multimillonario hubiera desaparecido. Nuestra comprobación de 15 minutos de la licencia comercial (falsa) del cargador nos dijo que la empresa era completamente falsa.
Luego están, por supuesto, los muchos sitios web que surgen con la pretensión de vender productos (este año, bicicletas, equipos de jardinería, parrillas y muebles parecen ser los productos más comunes) cuando en realidad toda la empresa es una estafa. Usted paga a la empresa cientos o miles de dólares por su producto y nunca recibe nada. Los estafadores más sofisticados suelen volver a la carga y pedirle un "pago de despacho de aduanas".
C. La estafa del "descuartizamiento del cerdo
Se trata de un asunto enorme y, con diferencia, el de mayor crecimiento. De hecho, es tan grande que nuestro bufete de abogados suele tener entre 3 y 5 de estos asuntos en marcha en un momento dado, cada uno de los cuales implica millones de dólares perdidos. En La Estafa de Carnicería del Cerdo (Cripto - Forex): Con amor de China, escribimos cómo esta estafa típicamente se cae como se describe a continuación:
Conocí a una persona en una aplicación de citas. Esta persona sugirió que cambiáramos nuestra conversación de chat a WhatsApp. Nuestra relación se desarrolló y profundizó compartiendo experiencias vitales e historias emocionales. Después de un tiempo, esta persona mencionó casualmente las increíbles ganancias que estaban obteniendo en sus inversiones, y luego me presentó esta oportunidad de inversión en forex (divisas)/criptomoneda.
Después de investigar y probar la oportunidad de inversión y obtener enormes ganancias con mis depósitos iniciales, me pareció legítima y envié más dinero a la empresa de inversión. Me dijeron que podía ser un miembro VIP e incluso obtener mayores ganancias si enviaba más dinero, así que lo hice.
Más tarde, intenté retirar dinero de mi cuenta de inversión, pero un representante del servicio de atención al cliente me dice que debo el impuesto sobre plusvalías [o que mi cuenta ha sido congelada porque las autoridades creen que está implicada en blanqueo de capitales]. El representante del servicio de atención al cliente me dijo que si enviaba más dinero, podría retirar mi dinero y mis ganancias. Así que envié más dinero y criptomoneda, pero sigo sin poder retirar dinero. Ahora el representante de atención al cliente ya no responde a mis mensajes y la persona que conocí inicialmente y me introdujo en la inversión tampoco responde. Ahora he perdido cientos de miles de dólares y no sé qué hacer.
Esta estafa se denomina "Carnicería del cerdo" porque los objetivos son contratados durante varios meses antes de que se envíen grandes cantidades de dinero a los estafadores. En otras palabras, es como engordar a un cerdo antes de sacrificarlo. Los estafadores guían al objetivo (el cerdo) a través de conversaciones cuidadosamente programadas. Una vez que el objetivo ha enviado un depósito inicial de "inversión", la cuenta mostrará ganancias impresionantes. A veces, el estafador permite al objetivo retirar una pequeña cantidad de dinero para demostrar su legitimidad. Se anima al objetivo a enviar más fondos para maximizar esta oportunidad de inversión. Finalmente, los estafadores cortan toda comunicación, dejando al objetivo sin su dinero o sus "ganancias". Todas o casi todas las estafas de "carnicería del cerdo" que hemos visto tienen algún tipo de conexión con China.
Lo que hace que esta estafa sea tan insidiosa y tenga tanto éxito es que, aunque las cantidades robadas suelen oscilar entre 15.000 y 2.500.000 dólares, el número de estafas que se producen es abrumador. Abogados, contables, directores ejecutivos y prácticamente todo el mundo cae en esta estafa y, como ya he dicho, los dólares que se pierden son asombrosos.
Para empeorar las cosas, como ocurre con la mayoría de las estafas, ha surgido una industria artesanal de estafadores para "ayudar" a las víctimas. Estos estafadores son "investigadores" de poca monta y "expertos en recuperación de fraudes" que cobran miles de dólares (a veces diez de miles de dólares) por ayudar a la gente a recuperar sus fondos. Algunos de estos estafadores de seguimiento proporcionan un informe básico (y no útil), pero muchos de ellos no proporcionan nada en absoluto. Sin lugar a dudas, algunos de estos estafadores seguidores son los estafadores originales simplemente ordeñando aún más dinero.
2. La estafa de "Ven a China a celebrar nuestro acuerdo" queda en suspenso
Sin embargo, hay un pequeño y probablemente temporal rayo de buenas noticias en el frente de las estafas. Por razones obvias, no hemos visto ningunaestafa del tipo "venga a China a celebrar nuestro acuerdo". En esta estafa, una supuesta empresa china envía un correo electrónico a una empresa extranjera para expresar su deseo de comprar unos cuantos millones de dólares del producto o servicio de la empresa extranjera. Los términos del trato se resuelven rápidamente (¡demasiado rápidamente!) y la empresa china sugiere a la empresa extranjera que venga a China para firmar el contrato y celebrar la gran cooperación y amistad que han establecido las dos partes. Los extranjeros llegan a China (normalmente a alguna ciudad muy apartada) y son "invitados" a una comida muy cara en la que se firmará el contrato. Después de mucha comida y bebida, se informa a la empresa extranjera de que las costumbres chinas exigen que el extranjero pague la cena, compre al director general chino un regalo caro y pague los gastos de notarización del contrato. Entonces se lleva al extranjero a comprar una bonita pieza de jade y se le pide que pague un par de miles de dólares por la cena y otros 3.000 a 8.000 dólares por los gastos de notaría. A menudo, el extranjero se limita a dar dinero en efectivo a los empleados de la empresa china para que vayan a comprar el regalo al director general en nombre de la empresa extranjera.
Semanas después, el extranjero se entera de que no hay trato y (la mayoría de las veces) tampoco hay empresa china. El gran atractivo de esta estafa es que nadie quiere volar hasta China, disfrutar de una gran comida a costa de otro y luego ser demasiado tacaño para gastarse otros 10.000 dólares más o menos para sellar el acuerdo multimillonario.
Nuestros abogados especializados en China solían recibir constantemente correos electrónicos de personas que preguntaban si "su" acuerdo parecía real, pero hace años que no recuerdo haber recibido una petición así.
3. Cómo evitar ser estafado
Las empresas y personas que hacen lo siguiente rara vez son estafadas:
a. No envíe nunca dinero a ninguna empresa o preson que no conozca.
b. Si envías dinero a una empresa o a un cliente que conoces, asegúrate de que realmente se lo envías.
c. Actúe con la diligencia debida antes de enviar el dinero, no después.
Es duro ahí fuera. Así que ten cuidado.
