Banca de cannabis

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ABOGADOS LITIGANTES EN PROCESOS RELACIONADOS CON EL CANNABIS

¿La distancia más corta entre su empresa de cannabis y el éxito? Nosotros.

Banca de cannabis. ¡Sí se puede!

Desde que en 2014 el estado de Washington legalizó el uso del cannabis por parte de personas adultas, Harris Bricken ha estado asesorando a los bancos y cooperativas de crédito para que puedan prestar servicio a las empresas con negocios cannábicos. Hoy, asesoramos a instituciones financieras en todo Estados Unidos sobre una variedad de temas relacionados con la banca de cannabis. Nuestra lista de clientes se extiende desde cooperativas de crédito de activos limitados hasta el gobierno federal de Estados Unidos.

La banca es una industria extremadamente regulada y compleja, respaldada por el cumplimiento normativo. Con el cannabis, la banca se ha fragmentado en dos sectores distintos: la marihuana y el cáñamo. Normalmente, las empresas de marihuana son atendidas por cooperativas de crédito autorizadas por el estado, que cumplen con las directrices federales fechadas, comúnmente conocidas como las «Directrices de la FinCEN» (Financial Crimes Enforcement Network, en español la Red de Control de Delitos Financieros). Las empresas de cáñamo también son atendidas principalmente por cooperativas de crédito —autorizadas por el estado y el gobierno federal—, y los bancos están investigando el sector seriamente después de la adopción de la Ley Agrícola 2018.

Nuestros abogados cuentan con una experiencia legal corporativa y normativa diversa, incluyendo experiencias en bufetes de abogados especializadas en servicios financieros. El trabajo que hacemos en cuanto a la banca de cannabis incluye los siguientes servicios:

  • Asesoramiento jurídico normativo con respecto a la evolución de las leyes y políticas estatales y federales sobre cannabis, directa e indirectamente relacionadas con la banca para negocios de cannabis. Estas leyes incluyen todo, desde la Ley de Secreto Bancario hasta la Ley Federal de Alimentos, Fármacos y Cosméticos.
  • Asesoramiento jurídico con respecto a la estructuración de programas de debida diligencia para que las instituciones financieras analicen el cannabis y las empresas auxiliares.
  • Asesoramiento jurídico con respecto a las declaraciones federales requeridas, incluidos los informes de actividades sospechosas.
  • Asesoramiento con las auditorías de FinCEN, incluidas las visitas al sitio.
  • Trabajo de opinión sobre cuestiones de derecho estatal.
  • Seguimiento e interpretación de los desarrollos legislativos que afectan la banca de cannabis.
  • Asesoramiento a las autoridades reguladoras en la creación de políticas y orientación en la elaboración de las mismas para bancos y cooperativas de crédito.

En los próximos años habrá cambios dinámicos para la banca, cooperativas de crédito, y clientes y miembros relacionados con empresas cannábicas, especialmente por parte de los negocios de cáñamo. La banca de marihuana también está programada para despegar como resultado de una mayor orientación federal o la implementación de la legislación propuesta, como la Ley SAFE. Permita que nuestros abogados de banca de cannabis lo ayuden a llegar hasta allí.

Para más información sobre la banca de cannabis, vea aquí nuestros artículos de blogs.

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